洗錢(Money Laundering)是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化。
在上個(gè)世紀(jì)20年代美國芝加哥黑手黨一個(gè)金融專家購買了一臺投幣洗衣機(jī),開了一個(gè)洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天洗衣收入時(shí),他將非法所得的贓款加入其中,再向稅務(wù)局申報(bào)納稅,稅后條款就全部成了他的合法收入,這就是“洗錢”一詞來歷。
2018年10月10日,由中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》文件出臺并公布。